Utilizaban de manera fraudulenta tarjetas bancarias extranjeras para realizar compras en España en comercios conniventes.

Agentes de la Policía Nacional han detenido a 54 personas en una macrooperación contra las estafas mediante “carding” en las provincias de Madrid, Barcelona, Alicante, A Coruña, las Palmas de Gran Canaria, Málaga y Palma de Mallorca. Los arrestados están implicados en el uso fraudulento de tarjetas bancarias extranjeras en España para realizar compras en comercios conniventes. Los miembros de la organización captaban a personas en distintas provincias para que contrataran datáfonos en entidades bancarias con los que después hacían un uso masivo por periodos de tiempo muy cortos hasta que “los quemaban”. Durante la investigación han sido desmantelados cinco laboratorios donde se manipulaban y falsificaban tarjetas, y han sido registrados 19 domicilios en varias provincias.

Organización internacional asentada en Madrid

La investigación se inició al tener conocimiento de la presencia en la Comunidad de Madrid de miembros de una organización criminal internacional dedicada a la utilización fraudulenta de tarjetas bancarias extranjeras en España. Esta red simulaba operaciones de venta de efectos o prestación de servicios en TPV de empresas sin actividad comercial.

Las primeras pesquisas desarrolladas por los agentes les permitieron detectar que varias mercantiles, ficticias o sin ninguna actividad real, solicitaban datáfonos en las principales entidades bancarias del país. También se comprobó que después, desde EEUU, República Dominicana, Colombia y Venezuela, les suministraban tarjetas bancarias a los dirigentes de la organización, para “pasarlas” por los TPV. Igualmente se supo que los principales miembros de la trama se encargaban de captar a personas para la contratación de este tipo de terminales, siendo entregados a otros integrantes de la red, que por periodos de tiempo muy cortos, procedían al uso de tarjetas bancarias de forma fraudulenta, de forma masiva. El dinero obtenido era enviado de forma casi inmediata mediante transferencias bancarias consecutivas a diferentes cuentas.

Las falsificaciones y copiado de tarjetas se realizaban mediante el método conocido como “carding”, o tráfico ilícito y fraudulento de la información contenida en las tarjetas de crédito. Con estos datos, los miembros de la organización realizaban transacciones falsas, ya sea mediante la introducción de forma manual o mediante la lectura de la banda magnética. Esta información, obtenida por hackers, se comercializaba y se vendía en varias páginas y foros de Internet, con el objetivo de establecer contactos comerciales en todo el mundo con grupos delincuenciales dedicados a las estafas y falsificación de tarjetas de crédito.

Trabajaban como una empresa con delegados provinciales

Los miembros de la organización encargados de captar a las personas para contratar los TPV se desplazaban por toda España e incluso contaban con una red de intermediarios con una doble finalidad: evitar que conocieran realmente para quién estaban trabajando y para descargarse de trabajo y poder ampliar el volumen de negocio.

Los establecimientos comerciales detectados con este fraude, estaban a su vez relacionados con actividades del “raspado” o “cadivi”, consistente en la utilización de tarjetas bancarias de países sudamericanos, principalmente Venezuela, para evadir capitales de estos países.

Cinco talleres de falsificación desmantelados

La operación se ha saldado con la detención de 54 personas -en Madrid, Cataluña, Alicante, A Coruña, las Palmas de Gran Canaria, Málaga y Palma de Mallorca- y la realización de 19 registros domiciliarios -7 Madrid, 2 Barcelona, 1 Málaga, 3 Alicante, 1 Las Palmas, 1 A Coruña y 4 Palma de Mallorca-. Además, se han desmantelado cinco talleres de manipulación y falsificación tarjetas. También los investigadores han intervenido cinco lectores–grabadores, ordenadores y soporte informático y software necesario para la falsificación de tarjetas, 300 tarjetas de crédito, 40 TPV, 3.000 euros en efectivo, 60.000 pastillas y medicamentos, una pistola simulada y documentación bancaria referente a los establecimientos conniventes. Los investigadores han solicitado el bloqueo de las cuentas bancarias asociadas a los comercios y a los principales investigados, estando a la espera de la estimación del dinero bloqueado.

La investigación, que continúa abierta, se inició en la Comisaría General de Policía Judicial, UDEF Central B.D.E.F. –Sección Medios de Pago y se ha llevado a cabo conjuntamente por la Brigada de Blanqueo de Capitales, de la Comisaría General de Policía Judicial, UDEF Central, BPPJ de Madrid, BPPJ-UDEF de la Jefatura Superior de Policía de Cataluña, Delincuencia Económica de Alicante, Delitos Económica y Tecnológica de la Jefatura Superior de Policía de Galicia, Delincuencia Económica de la Jefatura Superior de Policía de Gran Canaria, Delincuencia Económica de la Jefatura Superior de Policía de Baleares, Policía Judicial de la Comisaría de Distrito de Madrid – Usera / Villaverde, Tetuán y Hortaleza y el Grupo I de la Sección de Delitos Económicos y Tecnológicos de la Comisaría Provincial de Málaga.